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資金繰りは大丈夫?黒字倒産も防げる会計王!

確定申告だけではもったいない!会計ソフトの経営分析機能を使いこなせば、財務状況の把握や倒産リスクの回避まで可能です!
個人事業主や家族経営・零細企業経営者などで、資金管理が甘くなっていると思われる方は必見です。

財務に明るくない経営者に忍び寄る、黒字倒産の影!

黒字倒産って?

資金繰り悪化による黒字倒産について

損益計算書上では黒字でも、手元の運転資金が不足し、資金繰りがつかなくなって(いわゆる資金ショート)倒産することを黒字倒産といいます。
例えば、商品を掛やクレジット決済で売ったとき、帳簿上ではすぐに売り上げが立ちますが、実際の入金は2か月後など時間が空きます。その間は帳簿上では利益が出ているように見えても、手元に現金はありません。
この間に仕入代金の支払いや借入金の返済といった支出が重なると、現金を用意するため、さらなる借り入れに頼らざるを得なくなります。やがて新たな借り入れも困難となり(=資金繰りがつかなくなり)、結果的に倒産する、という事態が現実に起こり得るのです。

資金繰り悪化による黒字倒産メカニズム

事業を運営していると、仕入代金だけでなく、テナント料や人件費、借入返済など、支払いの機会は思いのほか多く、機会も頻度もばらばらで、現金は常に不足しがちです。こうしたことは、事業の急激な拡大(売り上げ増に任せて、短期間で仕入を急増させたり)や、在庫の滞留(急に商品が売れなくなる)等で拍車がかかります。

現金の出入りのタイミングがしっかり管理できておらず、支払に苦慮することが、いわゆる「資金繰りが悪化する」という状態です。 資金繰りに失敗すると、請求に対し支払不能が続き、信用を失い、果ては倒産の憂き目に遭います。
このように、商品が売れており、帳簿上では黒字で儲かっているように見えても、資金繰りが悪いと黒字であっても倒産の可能性があります。 逆に、帳簿上で赤字でも、資金繰りに問題がなければ(手元に適切に現金を残せれば)倒産しません。

資金繰りが悪化しやすい事業所によくある問題

その場しのぎ
将来的な支払計画や入金計画が立てられず、暗中模索でその場しのぎの資金繰りを行っていると、外部環境の急激な変化に対応できないおそれがあります。
ビジネスを行っていると、天災などの事故や突発的な設備の故障など、予測不能な支払いが生じることがあります。そのような場合、ある程度の余裕資金を持てずにいると、突発的な支払いによってすぐに資金繰りが悪化します。
公私混同
個人事業主や家族経営によく見受けられる、会社のお金と個人のお金の混同も、ある程度は致し方ないにせよ、管理の限度を超えると危険です。
入金予定の見通しが甘い
未入金・未回収のリスクを回避する与信管理や、入金日と支払日の調整がおざなりだと、手元に運転資金が不足しがちな状態になります。
資金調達ができない、融資を受けられない
金融機関から融資を受けられないと、一時的な資金不足に対応できません。
(銀行対策のためにも、しっかりとした決算書と現状の把握は必要です)
ランニングコストに意識が向いていない
家賃や水道光熱費、インク・トナー・印刷用紙など消耗品などは、意識しにくいですが、見えない支出として着実に利益を圧迫します。

資金繰りが悪化しやすい事業所には、上記のような事例が多く見受けられます。
このような問題を抱えていると、支払いで必要になる現金の見通しが立ちにくく、前もっての用意ができないために資金調達や債権回収、支払いに追われがちになります。

資金繰り計画を立てていますか?

ビジネスを行っているとテナント料、人件費、手形管理、借入返済、税金など、定期的に支払いが発生します。
いざという時に手元に現金がないと、これらの支払いができなくなります。 まとまった支払いが発生する時期を把握することは、健全な経営の第一歩です。 そこで、資金繰り計画を立てるためにも、資金繰り表を作成する必要があります。

会計王 資金繰り表画面

資金繰り表を作成するメリット

資金繰り表を作ることによって、将来的な入金や支払、投資計画などを加味し、現金が足りなくなる時期を事前に予測・把握することで、対策が立てられるようになります。

倒産を回避する第一歩としての資金繰り計画

綿密な資金繰り計画を立てることは、現金の不足、ひいては倒産の回避につながります。
ですが、支払・入金予定や納税額の把握などは、スケジュール帳だけで管理するには労力も大きく、心もとないですね。
そこで役に立つのが、「会計王」なんです!

申告のためだけじゃない!申告+経営効率アップ+倒産リスク回避が可能な「会計王」!

「会計ソフトなんて、決算申告しないといけないから、欲しくもないのに渋々買うもの」
「申告のためだけに会計ソフトなんて高すぎる」
「確定申告だけできればなんでもいい」
なんて思っていませんか?

会計王には、資金繰り表の作成機能だけでなく、試算表の作成やキャッシュフロー計算書の作成など、企業経営を「守る」ための経営分析機能がたくさんあるんです!

申告のためはもちろんですが、倒産リスク回避のためにも、会計王を使ってみましょう!
会計王を使いこなすことで、経営上の課題もタイムリーに把握でき、経営効率をアップできます。
資金繰り表に加え、試算表・決算書など、資金調達の際に必要な資料も作成できるため、資金ショート回避のための融資にも素早く対応できます。

自分でやるのは難しそう、面倒だからと会計ソフトの導入を見送っていた方でも、会計王なら心配無用です。
バリューサポート(年間保守)による電話相談・操作指導は初年度無料、さらに会計実務解説本までついているので、初心者でも安心してお使い頂けます。

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